Політика з визначення клієнта (KYC)

Вступ

Політика визначення клієнта Corporate Angel (далі - "Політика KYC") призначена для запобігання та зменшення можливих ризиків участі Corporate Angel у будь-якій формі незаконної діяльності. Як міжнародні, так і місцеві нормативи вимагають, щоб Corporate Angel реалізовував ефективні внутрішні процедури та механізми для запобігання відмиванню грошей, фінансуванню тероризму, торгівлі наркотиками та торгівлі людьми, поширенню зброї масового знищення, корупції та хабарництва, а також для прийняття заходів у разі виявлення будь-яких форм підозрілої діяльності з боку Користувачів.

Політика KYC охоплює наступні питання:

Процедури верифікації.Офіцер відповідності.

1. Визначення та Тлумачення

У цьому документі з визначення клієнта (KYC) наступні слова мають таке значення: «KYC» означає політику Know Your Client.«Компанія» вказує на Corporate Angel.

2. Що таке KYC

KYC - це скорочення від «Know your Client» і використовується для процесу ідентифікації клієнта. Метою вказівок KYC є запобігання використанню Компанією, усвідомлено чи неусвідомлено, злочинними елементами для відмивання грошей.

3. Процедури верифікації

Один із міжнародних стандартів для запобігання незаконній діяльності - це діловодство з клієнтами ("CDD"). Відповідно до CDD, Corporate Angel встановлює власні процедури верифікації в межах стандартів "Знай свого клієнта". Під час реєстрації на платформі кожний блогер вказує своє прізвище та ім'я, адресу реєстрації, адресу електронної пошти, телефон та посилання на свій профіль у соціальних мережах, номер картки/рахунку/електронної пошти у PayPal/номер гаманця, банківські реквізити, ім'я власника картки, термін дії картки. Після верифікації даних блогера Compliance Officer може запросити копії/фотографії наступних документів: Національний паспорт або посвідчення особи.Останній рахунок за комунальні послуги або виписка з банку, не старше шести (6) місяців (для верифікації адреси).Копії його/її кредитної картки.

4. Офіцер відповідності

Офіцер відповідності - це особа, належним чином уповноважена Corporate Angel, обов'язком якої є забезпечення ефективної реалізації та виконання Політики KYC. Обов'язком Офіцера відповідності є нагляд за всіма аспектами антивідмивання грошей та фінансування тероризму Corporate Angel, зокрема, але не виключно:
1. Збір інформації про ідентифікацію Користувачів.
2. Встановлення та оновлення внутрішніх політик і процедур для завершення, перегляду, подання та зберігання всіх звітів та записів, які вимагаються відповідно до чинних законів та регуляцій.
3. Надання правоохоронним органам інформації в обсязі, передбаченому чинними законами та регуляціями.
Офіцер відповідності має право взаємодіяти з правоохоронними органами, які займаються запобіганням відмиванню грошей, фінансуванням тероризму та іншою незаконною діяльністю.

5. Цілі політики KYC

1. Запобігання використанню Компанії кримінальними елементами для відмивання грошей.
2. Запровадження достатніх контролів для виявлення та повідомлення про підозрілу та/або потенційно незаконну діяльність відповідно до чинних законів і процедур.

6. Важливість дотримання процедур KYC

Процедура KYC є частиною законів та регуляцій щодо протидії відмиванню грошей, які спрямовані на запобігання практики отримання прибутку шляхом незаконних та кримінальних дій.

8. Конфіденційність

1. Corporate Angel зобов'язується захищати вашу конфіденційність.
2. Вся інформація, яку ви нам надаєте, є конфіденційною.
3. Ми збираємо особисту інформацію від клієнтів лише з метою виконання чинних Законів і Положень.
4. Ми не передаємо вашу інформацію жодним сторонам.